Биография Уоррена Баффета: жизненные принципы и правила инвестирования

Уоррен Баффет уже много лет считается одним из лучших инвесторов всех времен. Какая стратегия стояла за его успехом и за что его прозвали «оракулом Омахи» ? Какие принципы позволили ему получить среднюю доходность более 20% годовых за 54 года работы ? Вы узнаете из сегодняшнего поста.

Уоррен Баффет — краткая биография

Прежде чем мы подробно рассмотрим, что делает Уоррен Баффет, инвестируя в свои компании и управляя ими, мы начнем с обсуждения его резюме. Это важно, потому что его жизненная и инвестиционная философия составляют единое целое.

Молодость

Он родился в 1930 году в Омахе, США. В подростковом возрасте он брался за разную работу: распространял листовки, продавал кока-колу и газеты . Он также работал в продуктовом магазине своего деда. Мыл машины, продавал значки и мячи для гольфа. Он не гнушался никаким занятием и с ранних лет проявлял очень трудолюбивый и предприимчивый подход к жизни.

В старшей школе он хорошо разбирался в математике. Считалось, что в будущем он станет биржевым маклером . По совету отца он поступил в институт, хотя изначально хотел сразу после школы заняться бизнесом. К тому времени, когда он окончил колледж, у него накопилось около ста тысяч долларов США. Этим он обязан упорной работе и сбережениям.

Обучение

В 1947 году он поступил в Whraton School of Business — одну из лучших бизнес-школ США. Однако он несколько раз менял колледж: он также учился в Университете Небраски. Его не приняли в Гарвард, но приняли в Колумбийскую школу бизнеса. Там он встретил Бенджамина Грэма — человека, которого сегодня считают отцом фундаментального анализа . Это оказало огромное влияние на дальнейшую карьеру и жизнь Баффета.

Карьера

Позже Уоррен занимал разные должности: продавец инвестиционных продуктов, аналитик фондового рынка. В 1962 году он стал миллионером благодаря деньгам, заработанным компаниями, в которых он имел акции. Затем, в 1970 году, он стал президентом Berkshire Hathaway — компании, которую он сделал одной из самых влиятельных в мире за следующие десятилетия. Изначально это был текстильный бизнес, но Баффет был недоволен им и постепенно уходил из него.

Уоррен Баффит

Дальнейшее развитие Berkshire Hathaway, в которое инвестирует Уоррен Баффет.
В течение следующих нескольких лет Berkshire инвестировала в другие компании, приобретая часть их акций, а иногда и целиком. Вообще говоря, Уоррен Баффет инвестировал не в акции — он инвестировал в компании . Среди них были Coca Cola (которая оказалась одной из лучших инвестиций Баффета), Washington Post Company и ABC.

В 1990 году Баффет получил статус миллиардера, когда котируемая Berkshire Hathaway стоила более 7000 долларов за акцию. В последующие годы он приобрел крупные пакеты акций Goldman Sachs, General Electric и Kraft Heinz.

Образ жизни Уоррена Баффета

Несмотря на огромное богатство, Баффет живет относительно скромно, на уровне американского среднего класса. Он живет в довольно стандартном доме, питается весьма своеобразно: любит Cherry Coke — выпивает несколько банок в день, не избегает McDonalds и употребляет много соли.

Знание его истории и понимание его подхода к жизни очень важно в контексте его инвестиционной стратегии и финансовых решений, которые делает Баффет.

Принципы инвестирования по Уоррену Баффету

1. Думайте сами — доверяйте себе, а не газетам или аналитикам.

Следуя за толпой, вы добьетесь средних результатов — и это в лучшем случае. Чтобы достичь высоких показателей рентабельности инвестиций, вы должны уметь независимо анализировать информацию. И принимать собственные инвестиционные решения независимо от толпы и освещения в СМИ.

Несколько шагов к финансовой независимости и процветанию. Первым шагом здесь является образование: Уоррен Баффет обучался у отца фундаментального анализа Бенджамина Грэхема, у которого он научился определять возможности фондового рынка.
Подумайте, какие источники вы будете использовать, чтобы получить знания, необходимые для инвестирования в фондовый рынок. Теперь у вас есть множество книг, учебных курсов, досок объявлений и веб-сайтов на выбор. К счастью для вас, сегодня доступ к информации больше не проблема, как раньше.

инвестирование

2. Живите скромно — поблагодарите себя потом.

Экономный образ жизни позволит вам сэкономить деньги на вложения быстрее, чем другие, и ускорит рост ваших активов. Благодаря этому вы сможете быстрее достичь финансовой независимости и наслаждаться накопленным достатком.
При поиске подходящих компаний для инвестирования обращайте внимание на то, ориентируются ли они на разумную экономию. Часто оказывается, что сокращение расходов — один из самых простых способов улучшить бизнес-операции и обеспечить наличие дополнительных средств для ключевых проектов.

3. Думайте о долгосрочной перспективе

Это принцип, который стоит применять как в частной жизни, так и при принятии инвестиционных решений. Избегайте компаний, которые сосредоточены только на следующем квартале и текущих финансовых результатах. Посмотрите на долгосрочную стратегию и на то, как компания готова к грядущим великим тенденциям. Например, электрификации, прогрессивной компьютеризации, демографическим изменениям, изменениям на рынке труда и т.д.

4. «Не тратьте деньги зря — всегда старайтесь купить доллар за 50 центов».

Это высказывание часто слышно от Баффета, когда его спрашивают о его собственных принципах инвестирования. Идея состоит в том, чтобы всегда покупать на свои деньги компании, стоимость которых, по крайней мере, такая же, а желательно больше, чем то, что мы тратим на покупку акций.
Для этого необходимо хорошо разбираться в сфере корпоративных финансов , что позволит нам тщательно проанализировать стоимость компании и оценить потенциал ее будущего развития.

принципы инвестирования
5. Никогда не инвестируйте в бизнес, которого вы не понимаете.

Каждое десятилетие приносит с собой тенденции для конкретных отраслей или типов листинговых компаний. В последнее время на фондовых биржах очень популярна игровая индустрия. Только неудача игры Cyberpunk ослабила энтузиазм инвесторов и привела к остановке роста. А иногда и сильным распродажам. Не стоит следить за толпой в этом вопросе, хотя может показаться, что мы упускаем сильные приросты.

В таких ситуациях всегда следует помнить о реальном риске серьезного спада, что инвесторы увидели, когда лопнул пузырь доткомов или в 2008 году, когда крах финансовой системы привел к банкротству многих банков по всему миру. Уоррен Баффет хранит обложки газет на стенах своих компаний, напоминающие об этих событиях , чтобы сотрудники не проявляли излишнего оптимизма и не теряли уверенности в своих анализах.

Намного лучше найти несколько отраслей (начиная с одной) и изучить точные механизмы их работы . Это позволит нам стать экспертами в своей области и даст возможность грамотно оценивать ситуацию в данной отрасли и потенциал компаний, работающих в ней. Стоит выбрать несколько разных отраслей, которые вызывают у нас интерес . Это даст нам преимущество перед другими инвесторами и позволит лучше оценить, что ждет эти компании в будущем.

  • Вы увлечены автомобилизацией? Интересуйтесь производителями автомобилей.
  • Вы интересуетесь геологией? Проанализировать горнодобывающую промышленность?
  • Вы любите играть в видео и компьютерные игры? Есть множество компаний, производящих игры и электронные развлекательные устройства.

голубые фишки
6. Если компания преуспевает, цена ее акций рано или поздно будет слишком высокой.

Фундаментальные аналитики , включая Уоррена Баффета и его учителя Бена Грэма, полагают, что рынок не дает точных цен на активы . По их мнению, рынок имеет тенденцию недооценивать или переоценивать стоимость акций в зависимости от ситуации.

Баффет советует не беспокоиться о ситуации, когда мы купили хорошую компанию, но ее акции не растут в цене . Если наш анализ был верным, и компания действительно знает свой бизнес и хорошо им управляет. Рынок рано или поздно это заметит, и цены на акции вырастут.

«Инвестирование — это долгосрочная игра», — напоминает он. Нам не следует слишком беспокоиться о ежедневных движениях цен. Иногда рынок не видит возможности годами поднять цены на акции до космического уровня.

Всем доходных инвестиций!

Написать ответ

5 × четыре =

Adblock
detector